משקיעים ישראלים בעידן הנוכחי מתמודדים עם אתגרים משמעותיים
בשנים האחרונות, משקיעים ישראלים רבים מתמודדים עם אתגרים משמעותיים בבואם לשמר ולהגדיל את הונם. שחיקת כוח הקנייה בשל אינפלציה, תשואות נמוכות בחשבונות הבנק, ותנודתיות בשוקי ההון יוצרים תמונה מורכבת עבור מי שמחפש פתרונות השקעה יציבים לטווח הארוך.
הקרן שלנו נולדה מתוך הכרה בצורך ליצור אלטרנטיבה אמיתית למשקיעים פרטיים – אפיק שמשלב יציבות, שקיפות ופוטנציאל לתשואות משמעותיות.
למה נדל"ן בארה"ב?
יציבות היסטורית ומבנה שוק מפותח
שוק הנדל"ן האמריקאי מתאפיין במבנה רגולטורי מפותח, שקיפות נתונים גבוהה, וסחירות משמעותית. בניגוד לתפיסה הרווחת, שוק הנדל"ן האמריקאי מורכב ממגוון שווקים אזוריים בעלי מאפיינים שונים, המגיבים באופן שונה למגמות כלכליות.
ניתוח היסטורי מראה כי נדל"ן בארה"ב מציג תשואה מתואמת-סיכון אטרקטיבית לאורך זמן, גם בהשוואה לשוקי הון. אומנם משברים כמו המשבר הפיננסי של 2008 השפיעו על השוק, אך הם גם הובילו לתיקוני רגולציה ולשיפור מנגנוני הבקרה.
פיזור סיכונים מובנה
כאשר אנו מדברים על פיזור סיכונים בנדל"ן אמריקאי, אנו מתכוונים לשלושה מישורים עיקריים:
- פיזור גיאוגרפי: הכלכלה האמריקאית מגוונת, וכך גם שוקי הנדל"ן שלה. השקעה במספר מדינות ואזורים מפחיתה את החשיפה לסיכונים אזוריים כגון שינויי מזג אוויר, שינויים בכלכלה המקומית, או שינויי רגולציה ספציפיים למדינה.
- פיזור לפי סוגי נכסים: שוק הנדל"ן האמריקאי מציע מגוון רחב של סוגי נכסים ואסטרטגיות השקעה. לכל סוג נכס מאפייני סיכון-תשואה שונים.
- פיזור לפי דרגות סיכון: בעולם הנדל"ן המסחרי בארה"ב מקובל לסווג נכסים לפי קטגוריות איכות (A, B, C). נכסי Class A מייצגים נכסים איכותיים באזורים מבוקשים עם תשואה שוטפת נמוכה יחסית ופוטנציאל תנודיות גבוה יותר, בעוד נכסי Class B, C מייצגים נכסים באזורים פחות מבוקשים אך עם תשואה שוטפת גבוהה יותר ויציבות רבה יותר של מחירים.
הגישה שלנו: תשואה ליחידת סיכון
אחד המדדים החשובים בעולם ההשקעות הוא מדד התשואה ליחידת סיכון, המכונה לעיתים "יחס שארפ" (Sharpe Ratio). הגישה שלנו מיישמת עיקרון זה גם בעולם הנדל"ן – לא רק לבחון את התשואה הפוטנציאלית, אלא גם את רמת הסיכון הכרוכה בהשגתה.
הקרן שלנו מנתחת את יחס התשואה-סיכון של כל השקעה פוטנציאלית, במטרה לבנות תיק השקעות מאוזן שממקסם את התשואה תוך שמירה על רמת סיכון סבירה.
למה קרן ולא השקעה ישירה?
יתרונות המבנה המשותף
רבים מהמשקיעים הישראלים שוקלים השקעה ישירה בנכסי נדל"ן בארה"ב. אולם, השקעה ישירה מציבה אתגרים משמעותיים:
ניהול מרחוק – קושי בניהול נכס שנמצא מעבר לים
חוסר פיזור – חשיפה לסיכון גבוה בשל השקעה בנכס יחיד
מורכבות משפטית ומיסויית – התמודדות לבד עם חוקי מס ורגולציה זרים
הקרן שלנו מאפשרת למשקיעים ליהנות מיתרונות ההשקעה בנדל"ן אמריקאי, תוך מזעור החסרונות:
סף כניסה נמוך יחסית – החל מ-100,000 דולר
פיזור אוטומטי – חשיפה למגוון נכסים, אזורים וסוגי השקעות
ניהול מקצועי – צוות מומחים שמנהל עבורך את ההשקעות השוטפות
טיפול בכל סוגיה משפטית ומיסויית – באמצעות מומחים בתחום
ידע זה כוח: הבנת השוק והסיכונים
אנו מאמינים כי משקיעים מיודעים הם משקיעים טובים יותר. לכן, הקרן שלנו מקדישה מאמצים רבים לחינוך פיננסי בתחום הנדל"ן בארה"ב:
- סדנאות, וובינרים ופגישות 1*1 – בהם נלמד על אסטרטגיות השקעה ואופן ניתוח הזדמנויות
- דוחות מחקר תקופתיים – סקירת מגמות בשוק הנדל"ן האמריקאי
- שקיפות מלאה – הצגת הנתונים האמיתיים, כולל אתגרים וסיכונים
מהשקעה לתכנון פיננסי ארוך טווח
הקרן שלנו נבנתה במטרה לספק מענה לצורך אמיתי של משקיעים ישראלים – יצירת מקור הכנסה שוטף ויציב, לצד בניית הון לטווח ארוך.
עבור משקיעים עם שאיפה להכנסה נוספת או השלמה לפנסיה, הקרן מספקת:
- תזרים מזומנים שוטף – עשרות אלפי ש"ח נוספים בשנה שנכנסים ישירות לחשבון הבנק
- פוטנציאל לעליית ערך – הגדלת ההון לטווח ארוך
- שקט נפשי – הידיעה שההשקעה מפוזרת ומנוהלת באופן מקצועי
- יציבות – אפיק השקעה נוסף על ההשקעות הקיימות בשוק ההון, עם תנודתיות נמוכה והגנה מפני החלטות אימפולסיביות העלולות לגרום להפסדים
שינוי פרדיגמה בהשקעות נדל"ן
הקרן שלנו מציעה שינוי תפיסתי בכל הקשור להשקעות נדל"ן בארה"ב. במקום להתמקד בנכס בודד, אנו מציעים תיק השקעות מגוון ומאוזן, המותאם לצרכי המשקיע הישראלי.
אנו מזמינים אתכם להצטרף אלינו למסע של למידה, צמיחה והשקעה אחראית בשוק הנדל"ן האמריקאי.
מעוניינים לדעת עוד?
צרו איתנו קשר לקביעת פגישת ייעוץ אישית, בה נסביר בפירוט את אסטרטגיית ההשקעה שלנו ואת ההזדמנויות העומדות בפניכם.